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情報力の格差が生み出す資産格差

  • 浅川 夏樹

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2007年3月8日(木)

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格差社会が問題にされています。所得格差の行き着くところは、資産格差です。資産を運用して少しでもお金を殖やしたいのは当然ですが、そのコツは学校も職場でも教えてくれませんから、つい先延ばしになってしまいがちです。

ヘルプのシホ「格差社会というのは、どんなに一生懸命に働いても所得は増えず、資産も貯まらないという方が増えてしまうということですよね」

夏樹   「働いてお給料がある時になら、資産運用はリスクを取ってリターンを狙うことができるけれど、先延ばしにしているうちに年齢が上がってしまうと、どんどんリスクを取りにくくなってしまうのよね」

シホ   「でも、所得格差といっても、日本に住んでいればなんとかなるんじゃない、と思っているのですけど」

お客様  「恐らく、ほとんどの人がそう思っているよ。でも、日本は給料の金額や土地の価格がどんどん上がる高度成長期の時代は終わって、経済は成熟期になってきているから、一生懸命に働いても、資産を運用する人としない人とでは、所得格差だけでなく資産格差も起きてしまうだろうね。この傾向は、どの先進国を見ても明らかだよ」

夏樹   「頼みの公的年金にしても、日本の401k(確定拠出年金)は、非課税枠が米国の10分の1しかないので、その枠内の額しか運用に回さないのであれば、『豊かな老後』というより『老後の足し』にしかなりません。個人でも資産を運用しないと大変なことになってしまうと思うけれど、いざ始める時って何にどう投資したらいいのかが分からないのよね」

シホ   「そうなのです。ニュースや新聞を読んでも、じゃあ、何に投資したらいいかが漠然としてしまうのです」

お客様  「日本人は、情報というと銘柄とパフォーマンス(運用実績)の『インフォメーション』だけを知りたがる人が多いけど、情報は『インテリジェンス』も大事だよ。ニュースから戦略を考える知性も投資には必要」

夏樹   「実際に投資をしていると、どの企業の株式やどのファンドに投資すべきかではなく、『どの地域』に『どのタイミング』で投資すべきかの方がリターンに影響すると実感することが多いわ」

シホ   「そのタイミングを知るためには、どんなニュースを見るのが有効ですか?」

夏樹   「ニュースも大事だけど、専門家が書いたリポートも読んでみるのもいいと思う。最近だと米国の『アーミテージ・リポート2』には、投資の観点からも興味深いことが書かれていたわよ」

シホ   「その、『アーミテージ・リポート2』って何ですか?」

お客様  「ブッシュ政権第1期の国務副長官を務めたリチャード・アーミテージと、カーター政権の国務次官補とクリントン政権の国防次官補を務めたジョゼフ・ナイとがまとめて、米国の有力なシンクタンクから発表したリポートだよ。米国政府が2020年までにアジアで採るべき戦略を提案している」

夏樹   「米国では、シンクタンクの提言がそのまま政策となって実行されることがよくありますね。2000年に発表された前回のアーミテージ・リポートはブッシュ政権の世界戦略に大きく影響しましたが、今回のリポート内容も実は既に現実に実行されているものがありそうですよね」

お客様  「リポートに最新鋭戦闘機のF22を日本に早急に配備すべきだと書いてあるけれど、その発表と前後してF22戦闘機隊が実際に沖縄に配備されたよね」

夏樹   「ちょっとショックだったのですが、リポートに日本は2020年になると経済力が中国などに比べて相対的に低下していて、国際的な要になる国ではなく、良くて『ミドルパワー』としての地位に安住していると書かれていました」

シホ   「そのリポートから推測すると、これからは中国に投資しておいた方がいいということでしょうか?」

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