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「株主への豪華なプレゼント、どうやったらもらえるの?」

知っておきたい株主優待制度の仕組みと注意点(前編)

  • 坂崎 絢子

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2011年1月25日(火)

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 「貯蓄から投資へ」──。こう言われて久しい。超低金利が続く中、「投資をしてみたい」といざ思っても、マネーの世界の難解さにひるんで踏み切れない人も多いのが実情でしょう。このコラムでは、マネー誌の若手女性記者「マネ美」とベテランデスク「金蔵」のコンビが、専門家などへの取材を通じて、複雑な市場や金融商品の仕組みを解き明かしていきます。2人のコミカルなやり取りを楽しみながら、投資の基礎を学んでいきましょう!

 今回は、日経マネー2011年3月号の特集「3万円からの優待株カタログ101」の連動企画として、株主優待制度について取り上げます。株を購入して株主になると、企業からプレゼントとしてもらえる株主優待。自社製品や買い物券、あるいは産地直送の食品などが手に入り、株式投資の楽しみの一つとして個人に注目されています。ですが、仕組みをよく理解していないと、思わぬ“損”を被ることも。

 これまで持ち前の好奇心と行動力を生かして、企業年金をめぐる問題に切り込んだ「マネ美と金蔵デスクの企業年金探偵団」、世界最大の資産運用会社である米ブラックロックを体当たり取材した「新米金融記者マネ美、海外に行く! 香港、アメリカ突撃取材ルポ」といった企画をものにしてきたマネ美。今度は株主優待についての素朴なギモンを次々と金蔵にぶつけ、制度の成り立ちや銘柄選びのコツなど、株主優待投資を始める前に押さえておきたいことを明らかにしていきます。

 東京都内の某出版社でマネー誌の記者をしている入社2年目の新米金融記者マネ美(24歳)。香港とアメリカの金融都市を回る初めての海外出張から帰ってきた彼女が次に命じられたのは、「株主優待」の取材だった。これまでのハードな取材に比べると楽しげな雰囲気で、優待カタログを眺めながら仕事を忘れてはしゃぐマネ美。そこへ教育係のベテランデスク、金蔵(きんぞう・45歳)がやってきて──。

マネ美 あ、デスク、株主優待ってウチの雑誌の人気企画なんですよね。

金蔵 そうだ。どんな株主優待があるかを重視して、株を買う個人投資家は多いからな。

日本株投資で投資銘柄候補を検討する際に最も重視するものは?
予算内で購入できる 40.1(%)
将来性のある業種・事業である 35.8
配当が魅力的である 29.1
優待が魅力的である 26
大型の著名企業である 24.2
企業価値にくらべて割安である 24.1
チャートから株価上昇が期待できる 22.7
財務的に安定している 18.2
相場の注目度が高い企業、テーマである 11

※2010年2月実施 日経マネー個人投資家調査。調査対象は1万3893人。

国内外で宝飾品の製造販売を展開するサダマツ。株主優待として、1000株で「自社買物優待券1万円」(1000円券を10枚)か、ネックレスなど1万円相当の自社オリジナルジュエリーがもらえる
焼き肉のさかいは、店舗などで使える500円の優待券(500株以上6枚、1000株以上20枚)などを贈呈

マネ美 読者の気持ちも分かるなぁ。先輩が作ってた「優待リッチカタログ」のページを見せてもらったら、アレもコレも欲しくなっちゃって! サダマツのジュエリーなんか女子にはすごくいいですよ~。

金蔵 マネ美はジュエリーより本当は焼き肉のさかいがいいんじゃないのか? まあ、いい。そんなに浮かれているが、マネ美はどうやったら優待品がもらえるか、ちゃんと分かっているんだろうな?

マネ美 はい! その株を買えば、会社からお礼に送ってもらえるんですよね?

金蔵 株を買った人全員にいちいち送ってたら、会社の総務がパンクするぞ。やれやれ、マネ美には基本から押さえてもらわないとな。

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